En los Estados Unidos, los estudiantes están “obsesionados” con la idea de ser aceptados en una “buena” escuela. Tenemos 2400 colegios y universidades. Muchos de ellos son muy buenos. A menudo tienen programas individuales que son sobresalientes. No se preocupe, trabaje en esas calificaciones y en los resultados de su examen estándar (SAT y ACT), y estará bien.
Le sugiero que dirija su atención (y la de su familia) a otros dos temas:
- ¿Puedo ingresar al MIT en base a la información a continuación?
- Tengo un cupo de OBC y defensa (6ta prioridad). Soy de Delhi. Obtuve el 79% en el 12 y alrededor de un rango de 1.3. ¿Puedo ser admitido en DTU?
- ¿Es un GPA de 3.74 UW y un puntaje de 1.600 SAT lo suficientemente bueno para aplicar a Stanford o Harvard?
- ¿Entramos en VIT de marcas agregadas que no se cumplen?
- Con un rango de 31,790 en el VIT, ¿qué categoría puedo obtener en un CSE?
Planificacion Financiera
Los títulos de cuatro años son muy caros y tienen un gran impacto en las finanzas familiares. (El setenta y ocho por ciento de las familias estadounidenses viven de cheque en cheque de sueldo. Para la mayoría de las familias, agregar el gasto de educar a un estudiante en la universidad sobre el presupuesto es análogo al huracán Irma que está barriendo los Cayos de Florida).
Debe asegurarse de que usted y sus padres estén “en la misma página” con respecto a sus opciones de educación postsecundaria. Vaya a la biblioteca y obtenga el libro, Right College, Right Price . Lee el libro con tus padres. Hacer el ejercicio de “asequibilidad”. Con suerte, esto iniciará una discusión sobre qué opciones de educación post-secundaria son financieramente viables.
Suponiendo que una escuela de cuatro años sigue siendo una opción sin préstamos estudiantiles excesivos, vuelva a la biblioteca y obtenga estos libros:
Kalman A. Chany con Geoff Martz, “ Pagar la universidad sin irse a la bancarrota ” (Nueva York, Nueva York: Penguin Random House LLC, 2016).
Bonnie Kerrigan Snyder, ” La nueva realidad universitaria: haga que la universidad trabaje para su carrera ” (Avon, MA: Adams Media, 2012).
Con la información en estos libros, tus padres pueden comenzar a construir un plan financiero de “grado completo”. Sí, prepararse financieramente para enviar a un niño a la universidad es tan complicado para la mayoría de las familias.
Mayor comercializable
El Dr. Kevin Fleming describe el “Paradigma de la toma de decisiones universitarias”. Por lo general, los graduados de escuela secundaria eligen una universidad y luego una especialización. Luego, en algún momento cerca de la graduación, comienzan a pensar en una carrera. El Dr. Fleming recomienda cambiar ese paradigma eligiendo primero una carrera provisional, seguida de una especialización y, finalmente, la universidad. Esta es la secuencia que tiene sentido cuando se trata de planificación financiera.
No tienes que descubrir el trabajo de tu vida. Sin embargo, le sugiero que comience a trazar un curso para su primer trabajo real y bien remunerado.
Empezar a explorar Haga que sus padres lo lleven a la “Noche de Carreras” en su hospital local. Ve al “Campamento STEM” en una universidad cercana. Unete al Club. Voluntario. (Conozco a una joven que ha hecho mucho trabajo voluntario en hospitales. Ella es una alumna de secundaria y cree que la enfermería está en su futuro. Ella sabe que tendrá que tener buenas calificaciones. Puede cambiar de opinión, pero tiene una buena base para tomar una decisión de carrera.) Con tus padres ayudar a organizar algunos “días de sombra” (Sé que eso se siente un poco raro. La persona a la que estarás siguiendo estará encantada. Su cónyuge e hijos no tienen interés en su trabajo en absoluto. Tu rodeo será el punto culminante de su semana.)
Otro argumento para “voltear” es que no puede tomar una decisión inteligente sobre los préstamos estudiantiles si no tiene una carrera / salario objetivo.
Resumen
Lo que estoy sugiriendo será contrario al protocolo sugerido por el consejero de su escuela secundaria. La “asequibilidad” no está en ninguna parte en el radar de su consejero de orientación de la escuela secundaria. Además, son responsables de canalizar a la mayor cantidad posible de adolescentes confiados en escuelas de cuatro años, NO de resultados financieros y profesionales, que es lo que cuenta para usted y su familia.
Notas:
Recientemente he encontrado dos estudios que, francamente, me asombraron. Si bien la mayoría de las familias aspira a que sus hijos vayan a la universidad, solo entre el 20 y el 35% harán una contribución financiera significativa a ese objetivo. Luego encontré la estadística del “78% de sueldo en vivo a sueldo”, y todo quedó claro. Cinco de los ocho estudiantes de la escuela secundaria asumen que sus padres van a pagar la universidad, independientemente del costo de la escuela que elijan. La mayoría de ellos tienen una gran sorpresa. Habla con tus padres; no asuma
Hay unas pocas familias en las que la planificación financiera para la universidad es bastante sencilla. Un amigo de mi iglesia sabía que había estado investigando la educación postsecundaria. Me preguntó si me gustaría desayunar con su hijo para discutir la planificación de la universidad de su nieta. Todos nos conocimos en Bob Evans. Le di a mi hijo mi tono para identificar un título comercial antes de que su hija escogiera una escuela. Parecía estar receptivo a ese razonamiento. Luego me subí a mi caja de jabón sobre la importancia de la planificación financiera “completa”. Podría decir que este mensaje no estaba siendo recibido. Intenté otro tacto. No hay tomadores. Finalmente, dejé escapar: “¿Exactamente cuánto has ahorrado en el Plan de Ahorros 529?” Si su hija podría haberse metido en Harvard (ella no pudo), lo tenía cubierto. Él había estado robando dinero desde que ella había nacido.
