¿Dónde debo invertir 5 rupias lakhs (una inversión de tiempo) para generar una cantidad que se utilizará después de 20 años para el estudio superior de mi hijo?

El mejor activo para invertir por un período de 20 años es EQUITY. Proporciona (estadísticamente comprobado) el mayor rendimiento a largo plazo, incluso mejor que los bienes raíces y el oro.

Si desea invertir Rs.5Lacs, le recomendaría que invierta en fondos de inversión a través de fondos mutuos. De manera conservadora, también su Capital de Rs.5 Lacs se convertirá en Rs.2Cr. en 20 años. No solo puede financiar los estudios superiores de sus hijos, sino también su matrimonio.

Hay muchos esquemas de fondos mutuos para invertir, pero si está confundido, le sugiero que elija 5Paisa.com. Ofrecemos una solución de inversión de fondos mutuos basada en una cartera sencilla pero innovadora. Simplemente descargue nuestra aplicación desde Playstore y comience su viaje de inversión.

Estimado OP,

En primer lugar, felicidades por ser un padre! ¡Es el sentimiento más grande del mundo!

Es bueno que quiera prepararse tan pronto para la educación superior de su hijo. Es muy necesario debido al aumento del costo de la educación.

Ahora, 20 años es mucho tiempo. Muchas cosas van a cambiar. Además, antes solo la educación superior era costosa. En estos días, las tasas escolares e incluso las tasas preescolares han aumentado mucho. Los estudiantes también tienen muchas más opciones hoy en día a diferentes edades.

Así que es posible que también necesites algo de dinero antes. Además, cualquiera sea la inversión que elija hoy, puede ser excelente hoy pero no tan grande después de algunos años. Su inversión debe ser monitoreada y modificada cuando sea necesario.

Necesitará a alguien que no solo le aconseje hoy, sino que también revise la situación cada año y realice los cambios necesarios, cuando sea necesario.

Dado que esta es una gran cantidad para usted hoy, le sugiero que tome la ayuda de un asesor financiero profesional que esté listo para asesorarlo durante los 20 años completos o hasta que la educación de su hijo haya finalizado. No solo confiar en los consejos de amigos, vecinos, personas al azar en Quora y otras redes sociales.

Te deseo lo mejor a ti ya tu hijo!

Para asesoramiento profesional ( honorarios a pagar ), puede contactarme:
Correo electrónico: [email protected]
Sitio web: FinCare Financial Planning and Wealth Management
Perfil de Linkedin: https://www.linkedin.com/in/anan …
Blog: http://moneykadoctor.com/
Manejador de Twitter: @MoneyKaDoctor

En primer lugar, es bueno saber que está comenzando muy temprano para su hijo. Tu hijo te agradecerá por esta inversión.

20 años un largo periodo de inversión. Me gustaría referirme a dos estudios realizados en inversiones a largo plazo.

1. Los estudios realizados en los mercados de EE. UU., Japón, Reino Unido y Alemania durante más de 100 años de datos de valores han demostrado que durante un período de 15 años, los valores siempre han superado todas las clases de inversión. Otras clases como oro, bienes raíces, bonos (o deuda), depósitos fijos. Fuente: acciones a largo plazo de Siegel.
2. más del 90% del retorno de la inversión proviene de la asignación adecuada de activos (capitalización baja frente a capitalización media frente a capitalización grande frente a oro frente a bonos) y menos del 10% proviene de la sincronización del mercado y la selección de acciones o fondos individuales (como Titan, Lupin, etc.) ). fuente – 4 pilares de inversión por Bernstein

De los dos lineamientos anteriores me gustaría sugerirle la siguiente cartera hasta que alcance el 12º año.

1. Seleccione de 3 a 4 fondos mutuos de capital. Vaya a la investigación de línea de valor o morningstar india que clasifica los fondos mutuos para seleccionar fondos.
2. Dentro de los 4 fondos, seleccione un fondo de gran capitalización y de 2 a 3 fondos de capitalización mediana o pequeña o multi capital.
3. Luego, una vez que selecciona los fondos, utilice la opción de inversión directa, es decir, si selecciona, por ejemplo, el fondo a largo plazo del eje, vaya a la oficina o sitio web de fondos mutuos del eje e invierta directamente en lugar de invertir a través de una cuenta de corretaje. Usted ahorrará entre un 5 y un 75% por año si va directo, lo que significará unos cuantos mil rupias durante 20 años.
4. Tenga en cuenta que a partir de ahora las declaraciones de renta son libres de impuestos. Siempre consulte a CA para obtener el último asesoramiento fiscal.
5. es necesario realizar una revisión anual: anualmente debe pasar 1 hora revisando el desempeño de cada uno de sus fondos comparándolos con su índice de referencia respectivo, es decir, los fondos de gran capitalización deben compararse con el índice ingenioso o sensex, mientras que el índice medio se compara con el índice medio capitalista. dé sus fondos por lo menos 2 a 3 años para mostrar el rendimiento. Si después de tres años están perdiendo, seleccione otro fondo.
6. Después de 12 años, debe mover el 20% de sus fondos de capital a fondos de deuda. Esto le ayudará a preservar su capital y a ser eficiente en impuestos.
7. En el año 15, mueva otro 50% a los fondos de deuda por un total de 70% en fondos de deuda. Adicionalmente otro 10% en depósitos fijos. por lo tanto, solo tendrá un 20% en patrimonio, 70% en deuda y 10% en depósito fijo. Esto le ayudará a preservar el capital, ya que si se produce un colapso en el mercado, perderá sus ganancias y es muy probable que no se recupere en 5 años.
8. En el año 20, solo convierta los primeros dos años de la educación de su hijo en depósitos fijos, las vacaciones restantes en capital y deuda.
9. En el segundo año del niño, convierta el 10% del capital y el resto del fondo de la deuda en depósitos fijos para los gastos del año 3 y 4.

espero que esto ayude.

Tienes un buen horizonte de inversión. Las inversiones deben ser sinónimo de largo plazo.

20 años es un buen horizonte de inversión para la creación de riqueza máxima en patrimonio. Puede invertir Rs 2 lakhs divididos entre dos fondos de gran capitalización y Rs 3 lakhs divididos entre dos fondos multicap.

Opciones de fondos de gran capitalización:
SBI Magnum Equity
Casquillo grande enfocado en la confianza
Birla Frontline Equity para gran capitalización

Opciones de fondos multicap:
Descubrimiento del valor ICICI
Oportunidades de equidad de confianza

Esta opción estará totalmente libre de impuestos cuando canjee las declaraciones después de 20 años. Estos son buenos fondos con un gran corpus y una larga trayectoria. Los números de desempeño a largo plazo se encuentran en el cuartil superior y estos fondos son calificados por agencias de calificación como Morning Star y Value Research.

Obtenga más información sobre la inversión en fondos mutuos en estos artículos:
Cómo invertir en fondos mutuos – BankBazaar.com
Evite la superposición de cartera mientras invierte en fondos mutuos
Top 5 de fondos mutuos para el 2016

Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, no dude en comunicarse con Adhil Shetty

Si inviertes el dinero en un depósito fijo que da un 8% de rendimiento por año, luego de 20 años, se obtendrán aproximadamente 23 mil rupias. Sin embargo, tenga en cuenta que las tasas de interés están bajando y que el monto también está sujeto a impuestos, por lo que esta puede no ser la mejor opción, especialmente desde el punto de inflación.

Si invierte en fondos de Equity Mutual durante 20 años y le dan un rendimiento anual promedio del 12%, entonces sus 5 mil rupias pueden crecer hasta aproximadamente 48 mil rupias. Esto es completamente libre de impuestos.

Si tienes suerte y obtienes un promedio del 15% anual, entonces la cantidad puede llegar a alcanzar hasta 81 mil rupias. SIN EMBARGO, NO debe asumir y planificar con este número en mente.

El escenario ideal sería invertir en Equity como una clase de activos durante los primeros 15 años de edad del niño y luego pasarlo gradualmente a la clase de activos de Deuda a medida que se aproxima a su objetivo.

Entonces, si lo coloca en fondos mutuos de capital con un 12% de rendimiento anual, luego de 15 años, puede esperar aproximadamente 27 mil rupias.

Luego, puede sacar este Rs 27.5 lakhs y asignarle un FD o un fondo mutuo de deuda (que probablemente le dará un interés de entre 6 y 7%): cuando su hijo tenga aproximadamente 20 años de edad, puede llegar a Rs aproximadamente. 38 lakhs.

Hable con nosotros en First Time Investor o en el 96500 65242 si desea obtener más información o si desea comenzar.

Me gustaría felicitarlo por pensar en el futuro de sus hijos.

Ahora veamos las opciones disponibles para usted, ya que ha dicho que desea obtener devoluciones libres de impuestos, y que tiene un largo plazo de 20 años para crear una buena cantidad de corpus.

Primero, permítanos diversificar su inversión (Esto lo ayudará a diversificar los riesgos), en dos grupos Deuda y capital (Esto equilibrará sus inversiones)

Sugerencia:

1. Invierta Rs.150,000 / – en PPF , esto le dará un rendimiento del 8.1% en la actualidad. Las inversiones en PPF están exentas de impuestos y también puede reclamar beneficios fiscales u / s 80C. Las devoluciones que obtenga después de 20 años también están exentas de impuestos.
2. Invierta el resto de Rs.350000 / – en el Fondo de Inversión, opte por un fondo basado en capital, ya que no hay impuesto sobre el impuesto a las ganancias de capital sobre los fondos de capital, si la inversión se mantiene por más de 1 año. Invertir en Fondos Equity Balanced (Equidad 65% + Deuda 35%)

Esto debería servir para el propósito de crear una cantidad sustancial de corpus para las necesidades educativas más altas de su hijo, sin que tenga que pagar ningún impuesto sobre las declaraciones que obtenga.

El único instrumento que tiene el estado EEE (exento, exento y exento) es PPF. Aquí, la primera exención significa que su inversión está permitida para una deducción. Por lo tanto, no tiene que pagar impuestos sobre una parte del salario que es igual al monto invertido. De manera similar, la segunda exención implica que no tiene que pagar ningún impuesto sobre las devoluciones obtenidas durante la fase de acumulación. La tercera y última exención significa que su ingreso de la inversión estará libre de impuestos en sus manos en el momento del retiro. Buen horizonte. Invierta y olvídese. Le dará retorno compuesto a lo largo de los años. Instrumento menos riesgoso en comparación con la equidad.

Primero, aléjese de cualquier producto que contenga la palabra “Niño”. Estos son típicamente, vendidos por las compañías de seguros y vienen con rendimientos muy pobres.

Segundo: considere los requisitos de su seguro de vida, ya que la educación de sus hijos se vería afectada por cualquier evento desafortunado en su vida

Ahora, tiene un buen momento para convertir esta cantidad en algo sustancial para los estudios de sus hijos. Aquí hay algunos principios que puede usar para seleccionar algunos productos:

• Elija productos en los que la tarifa sea baja, como ETF o buenos fondos mutuos
• Para promediar el costo de su inversión: puede mover la mayor parte del dinero en fondos de deuda y durante los próximos 12 a 24 meses a un STP en fondos de capital o híbridos
• Manténgase alejado de los productos que no entiende o una mezcla de varios productos.

Saludos

Rahul

http://www.MyMoneyBox.in

Hola mita

Como mencionó que desea que sus declaraciones sean libres de impuestos y que desee planificar los gastos de su hijo en los próximos 20 años, le sugiero que invierta en fondos mutuos.

Esté listo para los rendimientos estándar ya que asumo que su capacidad de asumir riesgos es baja. Los fondos mutuos han proporcionado alrededor del 15% de rendimiento en un período a largo plazo. Con base en ese supuesto, harás sobre

Te sugiero que uses nuestras herramientas:

• Objetivo proyector
• Calculadora SIP

Estas herramientas te ayudarán a aprender el impacto de la inflación. Es importante proyectar el costo de la educación de su hijo 20 años después. Lo que hoy es 10,00,000 perderá su valor en ese momento.

Si quieres empezar, ponte en contacto con nosotros.

1. Su ingreso gravable básico según los detalles de ingreso proporcionados por usted es Rs. 50.000 como el ingreso hasta Rs. 250,000 está exento.
2. Ahora, me gustaría saber si todos los ingresos se ingresan en su cuenta o una parte de ellos también en efectivo, ya que dijo que estos son los ingresos de su trabajo de costura.
3. En efectivo hay un componente de efectivo (que solo se gasta y no se deposita en su cuenta) incluso de Rs. 5000 no tiene que preocuparse por los impuestos.
4. Si no, el PPF (fondo de previsión público) es la mejor manera de seguir adelante con su inversión, ya que las ganancias serán libres de impuestos y el dinero solo se podrá retirar después de 15 años.
5. Se permiten retiros parciales después de 7 años.
6. Su contribución anual para PPF también es elegible para las deducciones de 80C.
7. La tasa de interés esperada es del 8% aproximadamente para depósitos de PPF.
8. Los siguientes son los valores a los que sus 5 mil rupias acumularán después de 5,10,15 y 20 años @ 8% ROI – 734,664 – 10,79,462 – 15,86,084 y 23,30,478.
9. Por último, manténgase alejado de la compra de pólizas de seguro a toda costa. Invertir en seguros es suicidio.
10. Esto es solo si tiene la intención de mantener el dinero a un lado por tanto tiempo, si desea opciones de liquidez (lo que significa la flexibilidad para retirar sus inversiones después de 2/5/1/3 / etc. años) y luego un fondo mutuo de gran capitalización como el SBI. Blue Chip Fund es suficiente.

Según lo sugerido por Gayatri puedes invertir en fondos mutuos.

Mientras busca una inversión a largo plazo, podría ser más seguro invertir en un fondo híbrido orientado a la renta variable (fondos equilibrados) en lugar de una inversión de capital.

A partir de los datos pasados ​​de un fondo híbrido a largo plazo, se generan casi cerca de los rendimientos de un fondo orientado a la renta variable. (> 12% de rendimiento anual)

También puede invertir en una combinación de fondos de capital e híbridos.

Particularmente si buscas un menor riesgo y mejores rendimientos.

Puede elegir invertir a través de un asesor independiente (comisión nominal) o directamente (sin comisión)

A largo plazo, siempre es mejor invertir en capital social que en FD. Una vez que esté más cerca de su meta, después de 10 a 15 años, puede considerar la posibilidad de pasar a vías más seguras como FD o Deudas.

No soy un asesor profesional, esto se basa en lo que estoy planeando para mi hija. (Estoy haciendo un SIP de 5k por mes en lugar de una suma global)

¡Es un placer responder preguntas como esta!

Ahora, vamos a ello

En primer lugar, es fantástico que esté planeando un gasto importante como este desde el principio, ¡continúe!

El plan de inversión personalizado para usted, con devoluciones libres de impuestos –

1. 1º 10 años = invertir en un Fondo de Renta Variable, le dará la máxima rentabilidad
2. Los próximos 5 años = invertir en un Fondo de Deuda, mantendrá su dinero seguro, pero aún así dará rendimientos que superarán la inflación
3. Final de 5 años, liquidación y transferencia total a su banco A / C
4. ¡Hecho! ¡Financia la educación de su hijo!

Si tienes alguna duda, no dudes en mandarme un mensaje.

¡Espero que ayude!

Saludos 🙂

Pranav Joshi

Con algo de planificación, puede brindarle a su hijo la mejor educación, la mejor. Este es el cálculo que le permite comprender lo que le espera financieramente, para financiar la educación superior de su hijo, por ejemplo, un MBA de un buen instituto que actualmente cuesta Rs.12,00,000.

Si la tasa de inflación es de 8.0% anual, el costo de la educación de su hijo cuando cumpla los 22 años sería de Rs. 60,40,600. Después de considerar su inversión actual de Rs. 5,00,000, el cuerpo deficitario sería Rs. 6,38,676.

Tendrá que invertir una suma global de Rs. 59,116 o hacer una inversión mensual de Rs. 567 a un rendimiento anual del 12.0%, para cubrir con éxito el costo de educación de su hijo.

Fondos sugeridos:

1. DSP Blackrock Microcap Fund (retornos esperados 12% + pa)
2. ICICI Prudential Value Discovery Fund (retornos esperados 12% + pa)

Feliz invirtiendo !!!

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Gracias por A2A,

De acuerdo con los detalles proporcionados por usted, la inversión en fondos mutuos podría darle devoluciones con beneficios fiscales durante un largo período de 20 años.
Puede mantener su inversión diversificada en más de 3 a 4 fondos de capital de gran capital a fondos de capitalización media. Haga un seguimiento de sus inversiones y consulte a un asesor independiente antes de invertir para obtener las sugerencias correctas.
Para obtener más ayuda, no dude en ponerse en contacto con [email protected] . Estaremos encantados de ayudarle.

Gracias
https://fund-matters.com/
[email protected]

En promedio, un depósito fijo aumenta su riqueza 2 veces en cada 10 años, es decir, 5 mil rupias vendrán 10 mil rupias en 10 años y así sucesivamente en 20 años se convertirá en 20 mil rupias (aproximadamente sin incluir el componente fiscal)

Sin embargo, considerando una inflación promedio del 7%, su valor monetario será en gran medida el mismo

No ha mencionado el sexo de su hijo, por lo tanto, aquí están las siguientes 3 opciones:

1. Hacer un depósito fijo de 20 años, debe acercarse al objetivo.
2. Si tiene una niña, puede poner el dinero en la cuenta de Sukanya Samriddhi, donde las declaraciones son libres de impuestos, pero puede invertir solo hasta 1 lakh por año, esto está disponible en cualquier oficina de correos, este es el único plan que le dará las mejores tasas de interés
3. Su mejor apuesta es invertir en un fondo mutuo libre de impuestos durante un largo período de tiempo, puede hacer más de 20 mil rupias en 20 años, la clave es elegir el fondo correcto y diversificar su inversión en al menos un fondo de capitalización media y Fondo de empresas Blue Chip

Si se trata de una inversión única, preferiría un fondo dinámico de asignación de activos que automáticamente se reequilibre entre deuda y capital dependiendo del mercado. Esto también es eficiente en impuestos y no requeriría tanto monitoreo.

La desventaja es que los rendimientos están más silenciados debido a un menor riesgo y volatilidad. Entonces, si está satisfecho con los rendimientos del 12–13% con más estabilidad y bajo riesgo, esto puede ayudar.

Siéntase libre de contactar, detalles en bio

“Usted puede invertir Rs.5 lakh en deuda y capital en una proporción de 30:70. Para la categoría de deuda, puede optar por fondos de deuda a corto plazo, a corto plazo o por una única inversión a tanto alzado en PPF (con la esperanza de que inicie el PPF ahora e invierta alrededor del límite máximo de Rs.1.5 lakh).

Descanse el 70% en dos fondos mutuos, como un fondo de gran capitalización y un fondo de capitalización mediana y pequeña. Estos dos son suficientes. Sin embargo, si no desea una relación de deuda a capital por separado, simplemente opte por un fondo equilibrado orientado a la renta variable como HDFC Balanced Fund e invierta Rs.5 lakh en este fondo único “.

Fuente: http://moneyuncle.com/question/w …

Invierta esta cantidad a tanto alzado en algún esquema líquido o esquema de deuda de un fondo mutuo y opte por la opción de Retiro Sistemático hacia el esquema de capital.

Puede que encuentre útil el siguiente artículo: Haga su propio plan infantil

Invertir en cualquier 3/4 planes de fondos mutuos de buena equidad.

La inflación en la educación en la India es de alrededor del 11%, por lo que ve que necesita generar al menos el 12% o más para ganar más que la inflación. Se sabe que los esquemas de capital dan rendimientos de más del 15%.

Rs 5lacs crecerá a Rs 81lacs en 20 años en un 15% de rendimiento.

¡Gracias por preguntar!